En 1868, el agricultor de Pennsylvania, Henry B. Lum,
navego costa arriba desde Key West hasta Miami, para
explorar el área salvaje de la playa en el lado
este de Biscayne Bay. El observo tres palmeras creciendo
en la playa, y surguio inmediatamente la idea de probar
su suerte con el cultivo de cocos.
Con la ayuda de su hijo Charles, los Lum convencieron
a un grupo de inversores a comprar 165 acres en South
Beach por 75 centavos el acre, con el propósito
de invertir en cocos.
En 1870, la playa fue un poco mas que una pequeña
colección de pequeñas islas con playas
de arena cerca del mar, densos árboles palmetto
crecieron en el medio y raíces de pantanos en
la zona de la bahía.
En 1886, Charles Lum construyo la primer casa en Miami
Beach, una construcción de dos pisos ubicada
en donde hoy en día se encuentra el Tides Hotel
en la calle 12 y Ocean Drive.
Los densos manglares hicieron difícil la agricultura.
Los mosquitos que estas plantas atraían hacían
mas difícil el trabajo de los labradores, haciendo
que los mismos opten por mejores lugares. En 1894, el
emprendimiento de los cocos no se veía lucrativo
para los Lum, por lo tanto abandonaron la playa, dejando
su plantación en control de John
Stiles Collins, un agricultor pudiente Quaker de
New Jersey.
Cuando Henry Flagler extendió el ferrocarril
hacia el sur hacia Miami, John Collins tomo el tren
desde su hogar en Morristown New Jersey, para investigar
su inversión. La plantación de coco había
sido tapada con arena y manglares los cuales no eran
buenos para las plantaciones. Sin embargo, hacia el
norte y oeste de esa zona, Collins descubrió
un cerro en donde los pinos crecían de la arena
negra. Esto indicaba que había agua fresca en
la isla. Collins compro un poco mas de cinco millas
de tierra entre las calles 14 y 67, y planto bananas,
mangos, avocados, maíz y tomates.
A esta altura, John y James Lummus, cada uno presidente
de un mini banco en Miami, comenzaron a comprar y lotear
en la zona de playa en el extremo sur de Miami Beach.
Ellos establecieron el Ocean Beach Reality Company.
Su visión fue la de construir un ciudad con vista
al mar, hecha de modestas viviendas para las familias.
Los hermanos Lummus también advirtieron de la
necesidad de una buena playa para los turistas que se
acercaban a Miami gracias al ferrocarril.
La barrera de playa se volvió un punto recreacional
bastante popular para los residentes de la zona principal
de Miami. Un ferry operaba entre Miami y la playa. Un
pabellón de baño llamado Tatum Pavilion
se conectaba con el ferry a través de una rambla
de madera, la cual atravesaba los manglares. El Tatum
Pavilion representa la primer instalación permanente
construida para acomodar las actividades recreativas
en Miami Beach.